Schneiderman Anuncia Acuerdo Con Western Sky Financial Y Cash Call Por Préstamos Ilegales Realizados A Través De Internet

Empresas acuerdan detener cobro de intereses ilegales y pagar multas y restitución

Schneiderman: Este acuerdo proporcionará un alivio a miles de consumidores de Nueva York

NUEVAYORK - El Fiscal General Eric T. Schneiderman anunció hoy que su oficina ha llegado a un acuerdo con Western Sky Financial, LLC, CashCall, Inc., WS Funding, LLC, y sus propietarios, Martin Webb y J. Paul Reddam, para corregir violaciones a las leyes de usura de Nueva York y las leyes prestamista con licencia en relación con su emisión de préstamos personales a través de Internet. Bajo los términos del acuerdo, las empresas y sus dueños dejarán de cobrar los intereses sobre los préstamos pendientes hechos por Western Sky a los consumidores de Nueva York, proporcionaran reembolsos a los prestatarios de Nueva York por las cantidades pagadas en intereses por encima de la tasa legal de 16%, y pagarán $ 1.5 millones en multas.

Lasempresas cobraban a los neoyorquinos tasas anuales de interés de 89% a más del 355%. Estos tipos de interés soy muy superiores a la tasa máxima permitida por la ley de Nueva York, la cual está limitada al 16% para la mayoría de los prestamistas no autorizados por el estado. Ninguna de las empresas que fueron demandadas tenían licencia en Nueva York.

"Con este acuerdo, miles de neoyorquinos explotados por Western Sky y CashCall obtendrán el alivio que se les debe", dijo el Fiscal General Schneiderman. "A medida que las personas en Nueva York y en todo el país siguen enfrentando tiempos económicos difíciles, hay que seguir el ritmo de la lucha contra los explotadores y estafadores. Los colectores ilegales y los prestamistas, en particular, tienen que pagar un precio por su comportamiento y resarcir a los neoyorquinos que perjudicaron".

Bajo lostérminos del acuerdo, Western Sky, CashCall y empresas relacionadas modificarán todos los préstamos pendientes que Western Sky hizo a los consumidores de Nueva York. Las empresas dejarán todas las colecciones a los consumidores de Nueva York que han pagado más que el principal del préstamo, y pondrán fin a todas las colecciones de interés de todos los demás consumidores de Nueva York. En total, el acuerdo podría proporcionar más de $ 35 millones en alivio de la deuda para los neoyorquinos.  Una propuesta de orden y enjuiciamiento que refleje los términos del acuerdo se ha presentado a la corte.

El acuerdo tambiéncrearía un fondo de liquidación, dirigido por Ken Feinberg de Feinberg Rozen LLP, para distribuir los reembolsos a los consumidores de Nueva York que han pagado más que el principal de su préstamo, o más del interés legal del 16%. Los consumidores que son elegibles para un reembolso serán contactados por el administrador del fondo dentro de los 90 días de la aprobación de la corte de la propuesta e acuerdo y  se le pedirá presentar una reclamación.

También se exigea los demandados detener sus prácticas de préstamos ilegales y detener los préstamos a las personas en el estado de Nueva York hasta que cumplan con las leyes del Estado de Nueva York y obtengan la licencia adecuada. Las partes también tendrán que pagar una multa de $ 1.5 millones a la Fiscalía General.

Lasempresas, ubicadas en Dakota del Sur y California, seleccionaba particularmente a  consumidores vulnerables de Nueva York a través de la televisión y la publicidad en Internet prometiendo "dinero rápido" a los consumidores en necesidad urgente de dinero. Las empresas se aprovecharon de estos consumidores al cobrar altísimas tasas de interés que estaban por encima de los topes de usura del estado de Nueva York. Por ejemplo, los consumidores que recibieron préstamos de $ 1.000 se les cobraba una tasa de interés de más de 234%, y tuvieron que pagar tanto como $ 4,942 en intereses y principal en sólo dos años.

Prestatariosde Nueva York que cuestionaron la legalidad de estos préstamos fueron falsamente informados por las empresas que la ley de Nueva York no era aplicable. Algunos consumidores también fueron atacados con llamadas de cobro de deudas abusivas en violación de la ley de Nueva York.

Desde 2010,las empresas han realizado más de 18.000 préstamos a los consumidores de Nueva York, prestando casi $ 40 millones.

Muchos de los queson víctimas de los préstamos de corto plazo de tasas de interés altas son individuos ya endeudados y pocas alternativas financieras. Estos individuos tienen menos posibilidades de obtener las formas tradicionales de crédito. El Estado de Nueva York tiene una de las leyes más duras de crédito de la nación. La Ley de usura civil de Nueva York prohíbe a la mayoría de los prestamistas no bancarios que no están autorizados por el Estado de Nueva York de cobrar más de 16% de interés en los pequeños préstamos sin garantía.

Los prestamistasque están autorizados por Nueva York no pueden cobrar más del 25% en virtud de las leyes de usura criminales de Nueva York. Los prestamistas que están establecidos fuera del estado, en el extranjero, o en las tierras tribales, en un intento de evadir la regulación estatal siguen estando sujetos a las leyes de Nueva York, siempre y cuando hagan préstamos a los consumidores de Nueva York.

Los consumidores de NuevaYork que tienen preguntas sobre el acuerdo pueden llamar a la Línea de Ayuda al Consumidor de la Fiscalía General al (800) 771-7755.

El caso fue manejadopor los Fiscales Auxiliares Jordan Adler y Clark Russell, bajo la supervisión de la Jefa de la Oficina Contra de Fraude y Protección al Consumidor, Jane M. Azia y la Fiscal General Ejecutiva Adjunta para la Justicia Económica, Karla G. Sánchez.

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